Цифровое мошенничество в Молдове растёт лавинообразно: за последние годы объём краж с банковских карт утроился, а потери исчисляются десятками миллионов леев. Три четверти всех случаев — это манипуляции по телефону. Вот что нужно знать, чтобы не стать следующей жертвой.
Масштаб проблемы: цифры и факты
К 2023 году мошенничество с банковскими картами в Молдове выросло почти в три раза. По данным Национального банка, со счетов граждан было похищено около 29 миллионов леев. Для сравнения: в 2020 году потери составляли 3 миллиона леев, а полиция открыла более 300 уголовных дел.
«75,4 процента от общего объёма мошенничества — это мошенничество с использованием социальной инженерии. Людям звонят и убеждают сообщить данные карты или мобильного банка»
Виктор Шушу, директор департамента платёжных систем НБМ
В 2025 году число цифровых финансовых преступлений почти удвоилось по сравнению с 2023-м. Только за январь 2026 года «Почта Молдовы» зафиксировала более 200 обращений о попытках мошенничества — поддельные уведомления о посылках и фальшивые штрафы.
Кто стоит за атаками
Проблема вышла далеко за рамки одиночных мошенников. В июне 2025 года координированная операция Eurojust выявила сеть профессиональных колл-центров в Молдове и Румынии. Преступная группа из граждан Румынии, Молдовы, Украины и Италии похитила у жертв по всей Европе 20 миллионов евро через фишинговые схемы. Обыски прошли по 44 адресам в обеих странах.
В феврале 2026 года полиция Кишинёва задержала двоих подозреваемых — 23 и 35 лет — организовавших схему с фальшивыми онлайн-инвестициями. Ущерб составил почти миллион леев: мошенники звонили жертвам, обещали быстрый доход на инвестиционных платформах и убеждали перевести деньги.
Новые угрозы: ИИ на службе мошенников
Эксперты предупреждают: технологии мошенников становятся всё изощрённее. Дину Цуркану, проректор по цифровизации Технического университета Молдовы, рассказал, что лично столкнулся с голосовым мошенничеством на основе искусственного интеллекта.
«Мне позвонили, имитируя голос близкого человека, и ссылались на чрезвычайную ситуацию. Просили срочно перевести деньги на банковскую карту» („Era vorba de o urgență, spunând că persoana apropiată este într-un market și are nevoie de bani. Mi s-a cerut să fac transfer pe cardul bancar»)
Дину Цуркану, проректор Технического университета Молдовы
Помимо голосовых подделок, распространены фишинговые SMS и письма с вредоносными ссылками. Мошенники рассылают сообщения вроде «проголосуйте сейчас», «вы выиграли» или «срочная акция» — нередко с уже взломанных аккаунтов знакомых.
Правило «трёх НЕТ» от Moldindconbank
НЕ отвечайте на звонки с незнакомых номеров. НЕ сообщайте данные карты — ни номер, ни CVV, ни одноразовые пароли из SMS. НЕ переходите по сомнительным ссылкам. Если звонящий представляется сотрудником банка — положите трубку и перезвоните по официальному номеру банка.
Что делают власти и банки
Нацбанк Молдовы опубликовал подробные рекомендации по защите от мошенничества и предупредил о фальшивых инвестиционных платформах, использующих имена публичных персон и поддельные логотипы. Финансовые преступления стали системной проблемой: на этом фоне продолжается суд по делу о «краже миллиарда», крупнейшему банковскому мошенничеству в истории Молдовы.
Moldindconbank провёл двухмесячную социальную кампанию, охватившую более миллиона граждан. Банк рассказал о типичных схемах фишинга, вишинга и смишинга.
«Мошенники креативны — они изобретают новые схемы, о которых люди могут ничего не знать. Поэтому в нашей кампании мы сфокусировались на самом эффективном способе защиты — соблюдении конфиденциальности личных и банковских данных» («Scammers are creative, inventing new fraud schemes, about which people may know nothing»)
Александр Пикер, председатель правления Moldindconbank
На международном уровне Молдова участвовала в операции ИНТЕРПОЛ «Synergia III» (июль 2025 — январь 2026), а ПРООН инвестировала 780 тысяч долларов в усиление киберполиции страны.
Что делать, если вам позвонил мошенник
Немедленно прекратите разговор. Позвоните в свой банк по номеру на обратной стороне карты. Включите двухфакторную аутентификацию в мобильном банкинге. Установите суточный лимит на переводы. Подайте заявление в полицию, если данные карты уже были раскрыты.
Источники
Материал подготовлен на основе анализа публикаций:
1. «Количество мошенничеств с банковскими картами в Молдове выросло почти в три раза» — Radio Moldova • Молдова • 02 апреля 2024 | Ссылка ➚
2. «Atenție, cetățeni: Fraudele digitale iau amploare în R. Moldova» — Timpul • Молдова • 23 февраля 2026 | Ссылка ➚
3. «The Moldovan Post warns about the growth of online scams» — Pravda Moldova • Молдова • 11 февраля 2026 | Ссылка ➚
4. «Eurojust assists in operation against laundering phishing fraud proceeds» — Eurojust • Нидерланды • 12 июня 2025 | Ссылка ➚
5. «Отдайте ваши денежки. Как банковские мошенники могут обчистить ваш счет» — NewsMaker, Наталья Мельник • Молдова • 15 октября 2024 | Ссылка ➚
6. «Предотвращение мошенничества и обеспечение безопасности» — Banca Națională a Moldovei • Молдова • 2026 | Ссылка ➚
7. «Due to Moldindconbank campaign, over 1 million Moldovans are more protected from fraud» — Moldindconbank • Молдова • 22 марта 2024 | Ссылка ➚
8. «Polițiștii din Chișinău au destructurat un grup criminal specializat în escrocherii online» — Pravda Moldova • Молдова • 24 февраля 2026 | Ссылка ➚
Данный материал представляет собой обобщение информации из указанных источников. Редакция Smorodina.news стремится к максимальной точности, но рекомендует обращаться к оригинальным публикациям для получения полной картины событий.
© 2026 Smorodina.news. Материал предоставлен в соответствии с принципами добросовестного использования (Fair Use) исключительно в информационных целях.
